АНГЕЛЫ ЗРЕНИЯ / ЛЮКС ОПТИКА · Финансы

Платёжный календарь · 08–16/10/26

V1.0 · Редакция 08/10/26 · Банковские остатки обновлены 08/10/26, 11:32 МСК. Автономный снимок Finance, не онлайн-банк.

Общий плюс не решает дефицит отдельных счетов. У «АйсКомпани» и «Айсберга» недостаточно средств для запланированных платежей. Ещё 15 заявок на 6 361 048,21 ₽ находятся на согласовании и не включены в расходы календаря.

Показатели всей группы

Текущий банковский остаток6 864 052,46 ₽

Платежи календаря9 492 421,05 ₽

Обязательные платежи7 754 305,40 ₽

Сценарий Юрлицо Сценарий: оплатить все заявки на согласовании по указанным датам

Динамика расчётного остатка

Выбранное юрлицо и сценарий. Остаток на конец каждого дня, млн ₽. Пунктир — граница нулевого остатка.

Остатки по дням, ₽

Нажмите заголовок столбца для сортировки.

Дата	Остаток до плана	Новые поступления*	Расходы*	Переводы, нетто*	Остаток

* Поступления 08/10 уже включены в текущий остаток и повторно не прибавляются. С 09/10 поступления прогнозные. Расходы — неоплаченный план. Для группы переводы нетто включают запланированное внесение наличных 450 000 ₽; внутренние займы и управленческая плата не являются выручкой. Для юрлица расходы сервиса содержат исходящие переводы: в таблице они вынесены отдельно, без двойного счёта.

Риск по юрлицам

Нажмите заголовок столбца для сортировки.

Юрлицо	Текущий остаток	Минимум за период	Дата минимума	На 16/10

Что требует решения

1. Обеспечить зарплаты 08/10: подтвердить заём 1 300 000 ₽ от ИП Кочкиной в «Аском» и внесение 450 000 ₽ в «АйсКомпани». Оба пока только запланированы, банковское исполнение не подтверждено.

2. Проверить зарплатную заявку ИП Кочкиной на 3 300 000 ₽: она на согласовании, не в календаре. Если оплатить её сегодня, общий расчётный остаток конца дня станет −268 974,07 ₽ даже при внесении 450 000 ₽.

3. Закрыть дефицит «Айсберга» 247 570,02 ₽ уже 08/10: поступление управленческой платы 400 000 ₽ стоит только на 09/10. Не считать завтрашний перевод сегодняшними средствами.

4. У «АйсКомпани» минимальный остаток −460 034,46 ₽ в базовом и −535 835,57 ₽ в осторожном сценарии. Перевод 400 000 ₽ в «Айсберг» усугубляет дефицит отправителя; нужен согласованный план финансирования обеих сторон.

5. Контроль 14/10: CRM 2 681 000 ₽ и аренда 280 000 ₽. Для CRM крайняя дата 16/10; изменение даты — только по отдельному решению.

Заявки вне календаря

15 заявок, 6 361 048,21 ₽. Нажмите «Сумма», чтобы изменить сортировку. Отменённые заявки исключены.

Дата	Юрлицо	Назначение / контрагент

Надёжность и методика

Источник: Finance, календарь, банковская ликвидность, реестр заявок и внутренних переводов. Прогноз поступлений — эквайринг и СБП с поправкой на день недели, окно 28 дней, больший вес свежих недель; наличные не включены. Осторожный сценарий использует нижний взвешенный квартиль и не гарантирует поступления. У «Аском» ошибка дневного ретроспективного прогноза около 63%, поэтому небольшой положительный остаток нельзя считать надёжным запасом. Сценарий оплаты заявок — расчёт, не согласование и не постановка платежей. Расчёт на текущем остатке, фактические поступления дня повторно не добавлены. Календарь включает просроченный план 1 636,81 ₽, который не попал в выборку заявок по датам 08–16/10.